Mielőtt új beszállítóval vagy ügyféllel lépne üzleti kapcsolatba, természetes, hogy áttekinti a pénzügyi helyzetét. De azzal vajon tisztában van, hogy az adott partner összefüggésbe hozható-e szankcionált személyekkel vagy magas kockázatú szervezetekkel? Egyetlen kedvezőtlen üzleti kapcsolat is komoly következményekkel járhat – a likviditási problémáktól és a pénzbírságoktól kezdve egészen a vállalat jó hírnevének sérüléséig.
Az új típusú kockázatok hatékony kezelése érdekében a Coface az LSEG‑vel (London Stock Exchange Group) kialakított partnerségének köszönhetően mostantól közvetlenül az Urba360 platformba integrálja a megfelelőségi ellenőrzéseket.
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, LSEG), valamint Giulia Branduardi (Head of Partnerships) és Felipe Henao Brand (Head of GTM) a Coface Business Information részlegétől bemutatják ezt az új funkciót és annak kézzelfogható üzleti előnyeit.
Miért érdemes a pénzügyi mutatókon túl is vizsgálódni?
Miért került be az Urba360 felületre a Compliance átvilágítási szolgáltatás?
Felipe HENAO BRAND: Üzleti partnerek értékelésekor elengedhetetlen, hogy ne csupán a pénzügyi mutatókra támaszkodjunk. A vállalatoknak azt is meg kell vizsgálniuk, hogy a lehetséges partnerek kapcsolatba hozhatók‑e szankcionált személyekkel vagy kiemelt közszereplőkkel. Ugyanilyen fontos a komplex tulajdonosi struktúrák feltárása, amely segít mérsékelni a szabályozási és reputációs kockázatokat. Ezek az ellenőrzések nemcsak biztonságosabb üzleti működést teremtenek, hanem felgyorsítják az új partnerek azonosításának folyamatát, és magabiztosabb, megalapozottabb döntéshozatalt tesznek lehetővé.
World‑Check One – a KYC és AML-ellenőrzések irányadó adatbázisa
Alex, bemutatná nekünk az LSEG World‑Check One megoldását?
Alexander TAME: A World‑Check egy olyan kockázati intelligencia-adatbázis, amelyet világszerte alkalmaznak a KYC‑ (Know Your Customer), AML‑ (Anti‑Money Laundering), terrorizmusfinanszírozás elleni, szankciós, valamint vesztegetés- és korrupcióellenes ellenőrzési folyamatok során. Nyílt forrásból származó, gondosan feldolgozott információkra épül, és megbízható, strukturált adatokat szolgáltat olyan személyekről és szervezetekről, amelyek fokozott kockázatot hordozhatnak.
Az adatbázis szigorú, nemzetközi szabályozásokhoz igazodó kritériumok alapján készül, így alkalmas többek között ügyfelek, tranzakciók, beszállítók, ügynökök, közvetítők, tengeri hajók, valamint a tényleges tulajdonosok (UBO‑k) átvilágítására.
Ahogyan Felipe is említette, a vállalatok számára kulcsfontosságú, hogy időben felismerjék a szankcionált személyekhez, kiemelt közszereplőkhöz (PEP‑ekhez), bűnüldöző szervek által listázott entitásokhoz vagy a negatív médiában szereplő szervezetekhez kapcsolódó kockázatokat.
Kik számára releváns ez a megoldás?
Kik profitálhatnak ezekből az adatokból?
Gyakorlatilag bármely vállalat számára értéket teremthet, amely határokon átnyúló kereskedelemben vesz részt — de nem csupán az import‑export cégek számára hasznos. A belföldi vállalkozások is jelentős előnyökhöz juthatnak, hiszen ezek az információk segítik őket abban, hogy időben felismerjék a lehetséges kockázatokat és megvédjék magukat.
Ahogyan Alex is említette, az LSEG által biztosított strukturált adatok és elemzések révén olyan helyi partnerekről is képet kaphatnak a cégek, akik összetett vagy rejtett tulajdonosi láncokon keresztül akár szankciós kitettség alatt is állhatnak.
A pénzügyi vezetők, CFO‑k, pénzügyi igazgatók, KYC/AML elemzők, valamint a beszerzési, kockázatkezelési és treasury csapatok egyaránt profitálnak a szolgáltatásból. A compliance átvilágítás kiegészíti az Urba360 pénzügyi áttekintését szankció- és PEP‑ellenőrzésekkel, valamint a tényleges tulajdonosi struktúrák feltárásával. Mindez számottevően csökkenti a szabályozási és reputációs kockázatokat. Az ilyen típusú adat tehát nem csupán a compliance részlegek számára hasznos, több vállalati terület munkáját is támogatja, és segíti a megalapozott, biztonságos üzleti döntések meghozatalát.
Tehát a középvállalatoktól a nagyvállalatokig – különösen az import‑export területen működők, de a belföldi cégek számára is – ezek az adatok segítenek annak biztosításában, hogy üzleti partnereik ne legyenek kapcsolatban szankcionált vagy politikailag exponált személyekkel?
F.H.B.: Pontosan. A cél az, hogy a vállalatok a lehető legkisebbre csökkentsék a kitettségüket és a kapcsolódó kockázatokat.
A.T.: Felipe tökéletesen összefoglalta a lényeget. Minden vállalatnak vannak beszállítói és értékesítési partnerei, amelyek természetüknél fogva potenciális kockázati pontként jelennek meg. Ezek érinthetik a pénzügyi bűncselekményeket, a szabályozási megfelelés hiányát vagy akár a reputáció sérülését is.
Az ilyen típusú adatok jelentős segítséget nyújtanak ezeknek a kihívásoknak a kezelésében, mert lehetővé teszik egy robusztus, megbízható, harmadik féllel kapcsolatos kockázatelemzési folyamat kialakítását.
Egy új partnerrel való együttműködés előtt elengedhetetlen a releváns kockázatok részletes és átfogó vizsgálata – ez minden ellátási lánc vagy értékesítési hálózat menedzsmentjének kulcsfontosságú része.
A World‑Check mostantól a Coface megoldásaival együtt közvetlenül támogatja ezt a folyamatot.
Felipe, említette, hogy ezek az adatok nemcsak a compliance vagy jogi csapatok számára hasznosak, hanem a beszerzés, a beszállítói kapcsolatok és az ügyfél‑onboarding területei is profitálhatnak belőlük.
F.H.B.: Így van, és ez nagymértékben függ a vállalat méretétől is. A kisebb vállalkozásoknál gyakran egyetlen munkatárs látja el a pénzügyi, megfelelőségi és akár a beszerzési feladatokat is.
Egy olyan eszköz, mint a World‑Check One, lehetővé teszi, hogy a pénzügyi és megfelelőségi kockázatokat egyetlen felületen, átláthatóan lehessen kezelni. A biztonságos és felelős üzleti működés közös érdek és közös felelősség.
Egyetlen eszköz, amely minden lényeges kockázati és megfelelőségi értékelést támogat.
Hogyan profitálnak ebből az ügyfeleink? Hol fogják használni ezeket az információkat?
F.H.B.: Az egyik legnagyobb előny az, hogy ügyfeleink egyetlen felületen érhetik el mindkét rendszert: a Coface scoringot és kereskedelmi ajánlásainkat, valamint az LSEG strukturált adatait.
A Coface értékeléseinek és kereskedelmi tapasztalatainak, illetve az LSEG szankciós-, PEP‑ és tulajdonosi adatainak kombinálásával az ügyfelek egy egységes, könnyen értelmezhető képet kapnak minden olyan helyzetben, ahol gyors és megalapozott döntésre van szükség — legyen szó új ügyfelek vagy partnerek onboardingjáról, beszállítók kiválasztásáról vagy a fizetések ellenőrzéséről.
Ez a partnerség a legmagasabb színvonalú adatokat teszi elérhetővé minden vállalat számára, még azoknak is, amelyek eddig ritkán foglalkoztak megfelelőségi ellenőrzésekkel. Lényegében elérhetővé tesszük a minőségi adatokat és elemzéseket bárki számára, és egyszerűbbé tesszük a használatukat.
Köszönjük mindenkinek a közreműködést. Zárásként egy utolsó gondolat?
Alexander TAME: A World‑Check alapvetően egy negatív adatbázis, mi azonban sokkal inkább üzleti eszközként tekintünk rá. Segíti a vállalatokat abban, hogy magabiztosan és hatékonyan működjenek, hiszen egy olyan átfogó megoldást kínál, amely gyors és biztonságos döntéshozatalt tesz lehetővé.
Támogatja a növekedést és biztosítja, hogy a szervezetek megfeleljenek a vonatkozó előírásoknak.
Giulia BRANDUARDI: Ez egy folyamatosan bővülő lehetőség, és azon dolgozunk, hogy az Urba platformot még több, az ügyfeleink számára releváns tartalommal és adattal tegyük értékesebbé.
Felipe HENAO BRAND: Ez csupán az első a számos, nagy hozzáadott értéket képviselő partnerség közül. A vezető szolgáltatók összekapcsolásával szélesebb kör számára tesszük elérhetővé a minőségi adatokat, miközben leegyszerűsítjük az összetett folyamatokat, és könnyebbé tesszük azok használatát ügyfeleink számára.
A Coface és az LSEG együttműködése jelentős előrelépést jelent a kockázatkezelés és az üzleti intelligencia területén. A World‑Check One integrálásával a Coface szolgáltatásai olyan hatékony eszközökkel bővülnek, amelyek minden vállalat számára — mérettől függetlenül — támogatást nyújtanak a megfelelő üzleti partnerek kiválasztásában, a kockázatok mérséklésében és a biztonságos, magabiztos működés fenntartásában.
Akár multinacionális nagyvállalatról, akár dinamikusan fejlődő középvállalkozásról van szó, ez a partnerség biztosítja mindazokat az információkat, amelyek elengedhetetlenek a védelemhez és a sikeres működéshez a mai összetett, globális üzleti környezetben.
Az Urba360 segítségével nincs szükség több különálló eszköz vagy platform párhuzamos alkalmazására. A pénzügyi elemzések, a hitelkeret javaslatok és a megfelelőségi ellenőrzések egy helyen érhetők el, ami időt takarít meg, csökkenti a kockázatokat, és megalapozottabb döntéshozatalt tesz lehetővé.
Fedezze fel, hogyan támogatja a Coface és az LSEG a hatékonyabb compliance átvilágítást és a magabiztos döntéshozatalt.
